工行十堰分行：扎实推进内控合规“价值提升年”主题活动

今年以来，工行湖北省十堰分行在总、省行组织开展的内控合规“价值提升年”主题活动中，以提质升量为目标，求真务实，真抓实干，不断激发内控合规价值创造的潜能和动力，真实提升了内控合规价值。

以精心部署和扎实推进，保障内控合规“价值提升年”主题活动开展。总、省行活动文件下发后，十堰分行行长批示：“要把主题活动的开展与全年内控合规重点工作、全辖发展中心工作相结合。”在2022年行长工作会议上，对管理层进行了思想动员，要求全辖整体联动，分进合击，扎实开展内控合规“价值提升年”主题活动。在《十堰分行党委2022年工作要点》中，把内控合规“价值提升年”主题活动列入要点中，充分发挥党委的领导和党建引领作用，要求如期实现主题年活动各项目标。该行下发《关于开展内控合规“价值提升年”主题活动的通知》，内控合规部细化并制定了《十堰分行内控合规部“价值创造年”主题活动分工表》，多次召开部门专题会议，要求把“价值创造年”主题活动各项“规定动作”及本行“自选动作”做深做实，做出价值和实效，充分体现内控合规工作的价值创造及提升功能。

以“文化大讲堂”为载体，深植合规文化核心理念。该行在认真总结回顾前六季“合规文化大讲堂”的经验和效果的基础上，4月15日采取现场+视频的方式，举办了第七季“合规文化大讲堂”，分行行长紧密结合实际，以本行三年前信贷领域陈案积案为典型案例和反面教材，实事求是，不遮丑、不护短，讲授了《视“真实性”为生命，全面推进信贷业务高质量发展》的专题合规课。专题合规课客观理性地指出三年前信贷领域案件频发，关键是贸易融资业务“真实性”出了问题，贷款业务的不“真实”给全辖整体发展及绩效考评带来了极为重大的负面影响，教训尤为深刻沉痛。要求全员必须痛定思痛，视“真实性”为生命，正视当前信贷领域案防难点、痛点和堵点，强内控、促合规、治痼疾、补短板，在服务全辖高质量发展中提升内控合规价值创造能力。

以培训为抓手，扎实开展合规养成教育。印发《十堰分行2022年培训计划》，全年计划开展员工培训30期，其中涉及内控合规方面培训17期、占比56.67%，凸显了行领导的重视和合规培训的重要性;分行把重新修订、人手一本的《十堰分行专业主要风险点及防控措施宣传手册(2022年版)》，纳入本行“三个一”计划(学好一本书、讲好一堂课、用好一小时)，确定每周四为“制度学习日”，按周动态调整更新学习内容，不断丰富“三个一”计划的内涵和外延。一季度，该行先后召开了违规积分管理推广应用会议，举办了违规积分管理与应用培训班、案防管理培训班、金融案件涉诉问题专题讲座。在金融案件涉诉问题专题讲座上，采取“请进来”方式，特邀了当地法院高级法官有针对性地讲授《新形势下银行涉诉案件的审判思考》。有效开展合规培训，已累计受众350人次，切实提高了员工合规操作意识和银行涉诉案件处理技能，为实现内控合规价值提升奠定了基础。

以检查为手段，强化内控合规部门履职。该行内控合规部制定检查方案，集中业务骨干，紧盯“风险点”，对辖内16家支行、36个网点违规销售，及对推介理财产品、违规代客保管、代发工资业务管理、现场管理和内控案防“三个一”计划执行等情况，进行“拉网式”现场检查，掌握了辖内支行(网点)的内控案防“第一手”真实资料，有的放矢，精准发力，控制了潜在风险隐患，确保了旺季业务安全运行。2月21日至3月25日，该行内控合规部又聚焦“痛点”，未雨绸缪，主动作为，制定《十堰分行2022年贷款“真实性”专项检查实施方案》，对84户企业、163笔新增信贷业务进行了实地调查和银企核对，收回《企业贷后服务走访表》84份，有效地预防了不良“顽疾”的死灰复燃，充分发挥了作为“二道防线”的内控合规部门的再监督再检查功能，确保了今年以来新发放贷款业务的真实性、原则性和效益性。

今年以来，该行以内控合规“价值提升年”主题活动为契机，不断提升内控合规创造价值的能力和质量。截至一季度末，该行法人贷款余额比年初净增11.08亿元，比去年同期多增5.74亿元;银保监口径普惠贷款比年初增加1.97亿元，完成省行计划220%，省分行排名第一;不良贷款率比年初下降0.14个百分点;持续实现零案件、零重大风险事件和零监管处罚目标。该行内控合规部牵头，“三道防线”整体联动，精准发力，真实提升了内控合规的价值，有力地支持保障了各项业务的良性、稳健和高质量发展。

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